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勧誘方針
■勧誘方針
【1】お客様尊重
お客様の人格を尊重し、愛と信頼の精神に基づき、公明正大に営業活動を行います。常にお客様の立場で、ニーズに合わせたオーダーメイドによるコンサルティングセールス、生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。厳正かつ適正な取扱を実施し、プロフェッショナルとして、知識向上のため、日々研鑽に励みます。
【2】お客様データの取り扱い
お客様データは業務に必要な範囲内で収集・使用し、適正な管理を行い、プライバシー保持します。
【3】適切な勧誘
お客様にご迷惑となる時間帯の訪問、電話連絡やお客様の意思に反する勧誘など、お客様を威迫したり、困惑させません。訪問や連絡は、約束があるかまたは正当な理由がない限り、午前8時から午後9時までとします。
【4】適合性の原則
変額保険や変額年金などお客様にリスクが帰属する商品を販売するに当たっては、お客様の加入目的、投資経験・知識及び財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
【5】説明義務
生命保険商品、クーリングオフ、信用リスク・市場リスクなどの貴重事項はもれなく説明し、的確かつ十分な情報を提供します。また、契約内容変更の際は、お客様が失う権利や不利益となる事項についても説明します。
【6】誤認防止
生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがない様、明確に区別して取り扱います。
【7】募集文書等の取扱
募集文書は、会社の定める「募集文書作成ガイドライン」に則り、審査・登録を受けたもののみを使用し、未登録の募集文書等は使用しません。
【8】面接・本人確認
保険契約者や被保険者との面接では、本人確認を行い、保険契約者の申込み意思を確認し、被保険者の同意は確実に得ます。また、保険契約者等からの申し出が本人の意志に基づくものであるかどうかも確認します。
【9】第一次選択
募集人は第一次選択を行う職責があることを自覚し、会社の定める「取扱要領」に従い、保険契約者および被保険者に面接し、知り得た情報は正確に報告します。
【10】適切な告知
お客様には、告知義務があること、この告知義務に違反したときには、契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。告知を妨害したり、不告知や不実告知を勧めることはしません。
【11】保全の適正な処理
お客様からの連絡や要望事項は、迅速かつ適切に処理し、放置・失念したりしません。
【12】保険料の取扱
公金たる保険料と私金とは厳格に区別して取り扱います。また、お客様に対し、保険料の割引、割戻し、立替その他特別利益の提供を約束すること、または提供をしません。
【13】支払
保険金や給付金の支払の可否や金額等について、お客様に誤解を与える発言はしません。
【14】お客様との適正な関係
合理的な生命保険と質の高いサービスを提供することに専念し、お客様とは適正な関係を保ちます。また、保険会社のブランドを悪用するなどし、お客様の信頼を裏切る行為はしません。
合資会社 エフピーアシスト